南通启东人民东路支行成功拦截一起出租出借银行卡事件

近日，客户郑先生匆匆走进工商银行启东人民东路支行要求办理汇款业务。大堂经理询问这笔钱是否是汇给自己认识的人时，客户回答说是汇给自己的，其余不愿多说。大堂经理随即让客户填写汇款单，发现收款人非其本人。这引起了大堂经理的警觉，但鉴于客户不愿交流，他只能悄悄去提醒窗口的客服经理注意辨别这笔业务。

当客户被叫号至窗口办理业务时，客服经理仔细询问汇款金额的用途，客户改口称是汇给朋友，和刚进门时的说辞不同。本着对客户负责的原则，客服经理再次询问汇款的具体缘由以及对方的身份，但客户一直含糊其辞，只是一直催着办理业务。

客服经理先答应下来，但并不急于办理业务，而是慢慢向其讲述最近的诈骗案例以及协助犯罪的危害，同时赶紧叫来网点负责人、运营主管一起劝说，试图找到更多有用的细节信息。多人一起和该客户聊天，稳住客户的情绪，使其放松警惕，并指导其填写《防范电讯诈骗告知书》。慢慢地，客户态度逐渐转变，向工作人员展示了其微信聊天画面。该行工作人员们清晰地在其聊天页面上看到了是群聊中有人指挥其转账，让他出租出借银行卡，且已经不是第一次这样做了。但该客户却一点都没有察觉到这是协助诈骗行为，反而觉得这样的钱赚起来很容易。

客服经理一边稳住客户，称正在为其办理，请客户稍作等候，一边赶紧关闭麦克风拨打110报警。在警察赶来之前的二十几分钟里，全网点团结一致，和该客户唠家常，一起拖延时间。短暂的二十几分钟胜似漫长的几个小时，历经煎熬，警察的到来让众人都松了一口气。经警察现场询问核实，该客户确实存在疑似协助诈骗的行为，将该客户和银行卡等一起带走审讯。

近期电信诈骗十分猖獗，诈骗分子通过微信群聊、短信蛊惑人心，特别针对空巢的中老年人进行洗脑，煽动群众为其犯罪事实进行遮掩，协助其违法犯罪。作为一名银行工作者，一定要提升自己的工作责任心与风险防范意识，为客户提供安全、便捷的金融服务，守护好百姓的“钱袋子”。